몽콕 USDT 스왑 상점 공개: 누가 회색지대에서 수억 개의 블랙 골드를 관리하고 있을까요?

몽콕의 프레지덴셜 커머셜 빌딩 3층에는 15개의 암호화폐 거래소 상점이 빽빽하게 들어서 있으며, 유리문에는 "지금 USDT를 거래하세요"와 같은 슬로건이 붙어 있습니다. 이곳에서는 금괴나 보석을 판매하지는 않지만, 매일 수천만 USDT가 들어오고 나가며 홍콩에서 가장 특별한 금융 흐름을 형성하는 비밀스러운 부의 원천이 있습니다. 이 쇼핑몰을 동남아시아 자금 세탁 네트워크의 허브로 만든 사람들은 누구일까요?

국경을 넘나드는 범죄 조직의 '디지털 지갑'

"돈을 세탁하고 싶다면 실명으로 등록할 필요 없이 전자 지갑을 사용하세요." 한 환전소 담당자의 노골적인 '행동 강령'은 이 회색 비즈니스의 핵심 논리를 드러냅니다. 미국 달러에 1:1로 고정된 스테이블 통화인 USDT는 암호화폐의 익명성을 유지하면서 비트코인의 변동성 위험을 피할 수 있습니다. 미얀마 아시아 태평양 지능형 산업 신도시(APII)의 사기 조직은 이러한 스왑 상점을 통해 수익을 추적할 수 없는 디지털 자산으로 전환하고 있습니다.

현장 조사 결과, 스왑 상점의 절반이 카운터에 "등록 없음, 즉시 교환" 표지판을 부착하고 있었습니다. 범죄자들은 '주자'를 보내 현금을 가게로 가져오기만 하면 5분 이내에 USDT가 들어 있는 익명 지갑을 받을 수 있습니다. 일부 판매자는 "원스톱 쇼핑" 서비스를 제공하기도 하는데, 먼저 검은 돈을 USDT로 환전한 다음 해외 거래소를 통해 다른 암호화폐로 전환한 다음 해외 법정화폐 시장에서 현금화하여 자금 사슬을 끊는 방식입니다.

투기성 소매업체를 위한 '지하 카지노'

"입장 기준은 0달러부터 시작하고 수수료는 0달러로 저렴합니다! 한 스왑샵 직원이 지나가는 화이트칼라를 열렬히 구애하고 있습니다. 이곳의 고객들은 다국적 범죄자뿐만 아니라 막대한 수익을 노리는 투기꾼들도 있습니다. 정식 거래소의 복잡한 KYC 인증에 비해 몽콕 스왑샵은 '주문형 구매'의 편리함을 제공해 외환 통제를 우회하려는 본토인들이 많이 찾습니다.

현행 규정에 따르면 거래당 120,000홍콩달러 미만의 거래에는 실명 등록이 필요하지 않기 때문에 이 상점들이 법의 가장자리를 교묘하게 이용하고 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 고객들은 개미가 들락날락하는 것처럼 여러 개의 소액 거래를 분할하여 거래합니다."라고 운영자는 말합니다. 일부 보험계리사들은 9만 홍콩달러로 USDT를 먼저 매수한 다음 역외 레버리지 거래를 통해 원금을 확대하고 마지막으로 11만 홍콩달러를 '클린 펀드'로 송금하여 두 곳의 규제를 완벽하게 피하는 "9 인 11 아웃" 모델을 고안하기도 했습니다.

규제 진공 상태에서의 '금융 SAR'

현대적으로 꾸며진 한 환전소에 들어서면 벽에 '자발적 KYC 인증'이라는 안내문이 붙어 있지만 카운터 직원은 낮은 목소리로 "12만 달러 이상을 환전하지 않는 한 정보를 남길 필요가 없다"고 덧붙입니다. 이러한 선택적 컴플라이언스 혼란은 홍콩의 장외거래에 대한 명확한 규정이 없기 때문에 발생합니다. 일부 트레이더가 "고객 알기" 프로그램에 가입했지만, 실제 이 프로그램의 시행은 사실상 전무한 상태입니다.

더욱 놀라운 점은 스왑샵과 '광산'의 공생 관계입니다. 한 판매자는 "미얀마의 한 블록체인 회사와 파트너십을 맺고 있는데, 핀시 결제 시스템으로 USDT를 직접 전송할 수 있다"고 고백했습니다. 싱가포르의 BCB Innovations가 개발한 이 결제 소프트웨어는 아시아 태평양 지역에서 사기꾼들의 자금 세탁 도구로 악용되고 있습니다. 사법 당국이 홍콩으로 추적했을 때는 이미 자금이 초국적 블록체인 네트워크를 통해 증발한 지 오래였습니다.

기술과 인간의 궁극적인 게임

프레지덴셜 커머셜 빌딩의 암호화폐 ATM은 항상 급하게 동전을 바꾸려는 사람들로 가득합니다. 이들은 자신들이 글로벌 규제 전쟁에 참여하고 있다는 사실을 모를 수도 있습니다. 환전소 직원들은 최신 '위험 관리 지침'을 수신하기 위해 휴대폰에 5가지 유형의 인스턴트 메시징 소프트웨어를 설치하고, 법 집행 기관은 디지털 미로에서 돈의 흐름을 파악하기 위해 온체인 추적 시스템을 개발하고 있습니다.

이 게임에서 가장 아이러니한 부분은 기술 권한 부여의 양면성입니다. 블록체인 기술은 원래 금융 투명성을 추구하기 위해 만들어졌지만, 규제가 없는 상황에서 범죄의 온상으로 변질되었습니다. 한 스왑 상점의 주인이 자신의 '추적 방지 지갑'을 자랑스럽게 전시하고 있는 동안, 옆집 상인은 자신의 USDT가 북한의 채굴장 주소로 이체된 것을 발견하고 범죄를 신고하고 있었습니다.

밤에 몽콕이 내려다보이는 네이선 로드 고가도로에 서면 암호화폐 거래소 네온사인이 전통적인 전당포와 나란히 서 있습니다. 이곳은 금융 혁신의 시험장이자 인간의 탐욕을 비추는 사이렌의 거울입니다. 각국 정부가 웹 3.0의 물결을 수용하기 위해 분주하게 움직이고 있는 지금, 우리는 탈중앙화된 세상의 어두운 면을 마주할 준비가 되었는지 자문해볼 때입니다.

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